fintech

Challenger bank N26 z potężną grzywną! Nie róbcie tego, co on…


Kara finansowa została zastosowana przez niemiecki organ nadzoru finansowego – BaFin. Przyczyną nałożenia grzywny są niedociągnięcia po stronie challenger N26 w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy – AML.

Czytaj też: Płatności online: napiwek na Twitterze płać bitcoinem!

Nie róbcie tego, co N26!

W ciągu ostatnich dwóch lat niemiecki challenger bank poddano wzmożonej kontroli organów nadzoru finansowego. W maju tego roku powołano specjalnego komisarza, który ma za zadanie monitorować N26 pod względem realizowania zaleceń dotyczących odpowiednich wewnętrznych kontroli, stosowania środków bezpieczeństwa czy przestrzegania wymogu należytej staranności.

Czytaj też: Mastercard wprowadza płatności z zakresu BNPL

 challenger N26

Challenger bank N26 z grzywną!

Dlatego też, w międzyczasie poinstruowano N26 o konieczności zapewnienia odpowiednich zasobów kadrowych, technicznych a także organizacyjnych. Zwiększenie zaplecza ma pomóc fintechowi wywiązać się z obowiązków wynikających z prawa przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Czytaj też: Nowa metoda płatności w Cinkciarz Pay: Apple Pay

Co ciekawe, kara opiewa na 4,25 mln EUR. Dotyczy przede wszystkim spóźnionego raportowania przez bank o prawie 50 podejrzanych aktywnościach. Miało to miejsce w 2019 i 2020 roku. Obowiązek raportowania czynności takich, jak podejrzane transakcje nakładają przepisy dotyczące AML.

Tymczasem, N26 w złożonym oświadczeniu zapewnił, że początkiem bieżącego roku wdrożono odpowiednie środki zaradcze dotyczące raportowania podejrzanych aktywności.

Czytaj też: PagoFX: miał być konkurentem Revoluta, a… znika z rynku!


View Comments
There are currently no comments.